Alior Bank: nowy produkt strukturyzowany „Światowe Spółki”
Do oferty Alior Banku dołączyła dwuletnia inwestycja pod nazwą „Światowe Spółki”, oparta na notowaniach dziesięciu międzynarodowych spółek. Daje ona możliwość realizacji zysków ale także zapewnia ubezpieczenie na życie. Zapisy trwają do 20 września 2013 r.
Sprawdź teraz najlepsze lokaty!
Na koniec inwestycji wpłacony zostanie zainwestowany kapitał oraz zysk stanowiący 80-100% końcowego wzrostu koszyka akcji. Spółki, których notowania będą brane pod uwagę to Nestle, Royal Dutch Shell, Siemens, Vodafone, Diageo, GlaxoSmithKline, Allianz, Bayer, Deutsche Telekom, Swatch Group (Indeks). Ich akcje mają w koszyku równą wagę (10%).
W wyznaczonych datach obserwacji akcja o najwyższej stopie zwrotu jest usuwana z koszyka, a jej wartość zapisywana jest na poziomie maksymalnym - 16%. Produkt strukturyzowany „Światowe Spółki” ma dwuletni horyzont inwestycyjny, jest jednak możliwość wycofania się z inwestycji w trakcie jej trwania, według wartości rynkowej. Za wcześniejsze wycofanie się z inwestycji Alior Bank nie pobiera dodatkowych opłat.
Przykładowe scenariusze dla inwestycji w wysokości 10 000 zł.:
1. Scenariusz „optymistyczny”
W scenariuszu optymistycznym w poszczególnych datach obserwacji spółki o najwyższych stopach zwrotu wypracowały następujące zyski: zwrot z poszczególnych akcji wynosi odpowiednio: 31,35%, 34,35%, 35,88%, 40,77%, 29,57%, 32,83%, 25,84%, 18,53%, 16,71%, 14,71%.
Zysk ze strategii wyniósł: 15,87%=[(+16%+16%+16%+16+16%+16%+16%+16%+16%+14,71%)/10]. Klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału oraz odsetki w wysokości 14,28% (15,87%*90%), czyli ok. 7,14% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 11.428 PLN przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.
2. Scenariusz „pesymistyczny”
W scenariuszu pesymistycznym w poszczególnych datach obserwacji spółki o najwyższych stopach zwrotu/najmniejszych spadkach wypracowały następujące wyniki: 5,19%, -0,87%, 1,72%, -0,14%, -2,81%, -5,53%, -10,67%, -18,49%, -21,59%, -28,52%. Wzrostowe wyniki spółek z koszyka nie były w stanie zrównoważyć spadków. Klient jednak nie ponosi straty i otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału 10 000 PLN.
Ubezpieczeniowy charakter inwestycji zapewnia dodatkowo ubezpieczenie na wypadek śmierci. Minimalna wpłata to 3 000 złotych. Oferta kierowana jest do pełnoletnich klientów Alior Banku. Dodatkowo korzystając z oferty klienci dostają możliwość założenia wysoko oprocentowanej lokaty w promocji „Lokata z Inwestycją”.