Alior Bank proponuje inwestycję „Spółki Energetyczne”
Do 30 maja 2014 r w Alior Banku trwają zapisy na nowy produkt ubezpieczeniowo-inwestycyjny „Spółki Energetyczne”. Strategia inwestycyjna zakłada wzrost cen spółek notowanych na światowych giełdach.
Sprawdź teraz najlepsze lokaty!
„Spółki Energetyczne” to 2,5-letni produkt w formie ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym inwestującym w Bankowe Papiery Wartościowe emitowane przez Alior Bank. Rozwiązanie takie polecane jest klientom szukającym możliwości dywersyfikacji swojego portfela inwestycyjnego.
Produkt bazuje na notowaniach koszyka spółek, pozytywnie ocenianych przez analityków: BP, Royal Dutch Shell, Eni, Chevron (Indeks). Na koniec inwestycji klient otrzyma wpłacony kapitał oraz zysk równy 70-90% końcowego wzrostu wartości koszyka.
Każda spółka ma w koszyku taką samą wagę, ale w Dniu Wykupu w miejsce dwóch najwyższych stóp zwrotu przyjęta zostanie Stopa Zastąpienia na poziomie 13%.
W zrozumieniu zasad działania inwestycji pomogą przykładowe scenariusze dla inwestycji w wysokości 10 000 zł.:
1. Scenariusz „umiarkowanie optymistyczny”
W Dniu Obserwacji (07 grudnia 2016 r.) zwrot z poszczególnych akcji wynosi: -1%; -2%; -4%; -5%; stopa procentowa zostaje ustalona na poziomie 4,25%=[(+13%+13%-4%-5%)/4]. Klient otrzyma więc zwrot zainwestowanego kapitału oraz odsetki w wysokości 3,40% (4,25%*80%), czyli ok. 1,36% p.a.
Wypłata wyniesie łącznie 10 340 zł (przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych).
2. Scenariusz „optymistyczny”
W Dniu Obserwacji (07 grudnia 2016 r.) zwrot z poszczególnych akcji wynosi: +90%; +85%; +60%; +20%; stopa procentowa zostaje ustalona na poziomie 26.50%=[(+13%+13%+60%+20%)/4]. Klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału oraz odsetki w wysokości 21,2% (26.50%*80%), czyli ok. 8,48% p.a.
Wypłata wyniesie łącznie 12 120 zł (przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych).
3. Scenariusz „pesymistyczny”
W Dniu Obserwacji (07 grudnia 2016 r.) zwrot z poszczególnych akcji wynosi: -15%; -20%; -25%; -30%; stopa procentowa zostaje ustalona na poziomie -7,25%=[(+13%+13%-25%-30%)/4]. Dzięki 100% gwarancji kapitału, klient nie ponosi jednak straty i otrzyma zwrot zainwestowanych 10 000 zł.
Inwestor ma możliwość wycofania się z inwestycji przed upływem 30 miesięcy według wyceny rynkowej. Dodatkowo mechanizm ograniczający straty Alior Bank gwarantuje, że w trakcie trwania inwestycji jej wartość rynkowa nie spadnie poniżej 86 za każde wpłacone 100 zł. Wcześniejsze wycofanie się nie wiąże się z dodatkowymi opłatami likwidacyjnymi.
Dzięki ubezpieczeniowemu charakterowi inwestycji klienci otrzymują ubezpieczenie na wypadek śmierci. Minimalna kwota wpłaty to 3 000 zł. Do inwestycji, przeznaczonej dla pełnoletnich klientów Alior Banku, można przystępować w placówkach banku. Decydując się na skorzystanie z oferty można dodatkowo założyć wysoko oprocentowaną lokatę, w ramach promocji Lokata z Inwestycją.