Nowa struktura w ofercie Alior Banku
Do 28 lutego br. w Alior Banku trwają zapisy na nowy produkt ubezpieczeniowo-inwestycyjny. Strategia „Olimpijskiej Inwestycji” zakłada zysk przy wzrostach cen spółek notowanych na światowych giełdach, zapewniając jednocześnie ochronę kapitału.
Sprawdź teraz najlepsze lokaty!
Nowy produkt strukturyzowany Alior Banku - „Olimpijska Inwestycja” to 25-miesięczne ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym inwestującym w Bankowe Papiery Wartościowe emitowane przez Alior Bank. Na koniec inwestycji inwestor może liczyć na zwrot wpłaconego kapitału oraz zysk, w wysokości 70-90% końcowego wzrostu wartości koszyka spółek: McDonald’s, Volkswagen, Gazprom, Panasonic (Indeks). Spółki mają w koszyku taką samą wagę. Dwie najwyższe stopy zwrotu zostaną zastąpione wartością Stopy Zastąpienia równą 13%, dzięki czemu możliwe jest uzyskanie dodatniej stopy zwrotu nawet przy niekorzystnym kształtowaniu się notowań spółek w okresie inwestycji.
Dla pełnego zrozumienia zasad działania inwestycji przedstawione zostały przykładowe scenariusze dla inwestycji w wysokości 10 000 zł.:
Scenariusz umiarkowanie optymistyczny - w Dniu Obserwacji (07.04.2016 r.) zwrot z poszczególnych akcji wynosi odpowiednio: -1%; -2%; -4%; -5%. Stopa procentowa zostaje ustalona na poziomie 4,25%=[(+13%+13%-4%-5%)/4], klient otrzyma więc zwrot zainwestowanego kapitału wraz z odsetkami w wysokości 3,40% (4,25%*80%), czyli ok. 1,62% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 10 340 zł przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.
Scenariusz optymistyczny - w Dniu Obserwacji (07.04.2016 r.) zwrot z poszczególnych akcji wynosi odpowiednio: +90%; +85%; +60%; +20%. Stopa procentowa zostaje ustalona na poziomie 26.50% = [(+13%+13%+60%+20%)/4], klient otrzyma więc zwrot zainwestowanego kapitału wraz z odsetkamiw wysokości 21,2% (26.50%*80%), czyli ok. 10,14% p.a. Łącznie wypłata wyniesie 12 120 zł przed opodatkowaniem podatkiem od zysków kapitałowych.
Scenariusz pesymistyczny - w Dniu Obserwacji (07.04.2016 r.) zwrot z poszczególnych akcji wynosi odpowiednio: -15%; -20%; -25%; -30%. Stopa procentowa zostaje ustalona na poziomie -7,25%=[(+13%+13%-25%-30%)/4]. Dzięki 100% ochronie kapitału, klient nie poniósł straty i otrzyma zwrot zainwestowanych 10 000 zł
Z inwestycji można wycofać się przed upływem 25 miesięcy według wyceny rynkowej. Dodatkowo Alior Bank gwarantuje wartość rynkową w trakcie trwania inwestycji na poziomie co najmniej 86 zł za każde wpłacone 100 zł (mechanizm ograniczający straty). Za wcześniejsze wycofanie się z inwestycji nie są pobierane dodatkowe opłaty.
Inwestycja ma charakter ubezpieczeniowy, klienci otrzymują więc również ubezpieczenie na wypadek śmierci. Minimalna wpłata to 3 000 złotych. Inwestycja kierowana jest do pełnoletnich klientów Alior Banku. Dodatkowo osoby, które z niej skorzystają mają możliwość założenia wysoko oprocentowanej lokaty w promocji Lokata z Inwestycją.